Setor financeiro Net Zero: uma abordagem de todo o sistema para descarbonizar as finanças

O mundo viu um movimento significativo em direção à descarbonização nos últimos anos, e o setor financeiro não está isento. Empresas e corporações estão cada vez mais sujeitas a regulamentações mais rígidas. Isso está impulsionando seus passos em direção a um setor financeiro líquido zero, juntamente com o desejo de se manter à frente dos padrões de descarbonização.

Para muitas instituições financeiras, incluindo bancos e outros credores de grande porte, o mercado de empréstimos imobiliários forma a base de seus negócios. Isso proporciona ao setor financeiro uma oportunidade única de facilitar a transformação no ambiente construído e atender às demandas e regulamentações modernas simultaneamente. Ao analisar suas necessidades de soluções de baixo carbono em projetos e portfólios de ambientes construídos, as entidades financeiras podem ajudar a reduzir suas emissões de carbono.

Neste artigo, veremos como os credores estão sendo direcionados para um setor financeiro líquido zero e o que precisa ser feito para descarbonizar as finanças.

Desafios financeiros líquidos zero exclusivos do setor financeiro

Hoje o ambiente construído representa mais de 13% do PIB global, bem como metade de toda a riqueza global e 12% do emprego global. Por isso, tem um impacto significativo tanto nos ambientes naturais quanto nas sociedades como um todo. Especialmente porque o ambiente construído hoje exige mais de um terço do uso final global de energia. Também gera 40% das emissões de carbono relacionadas à energia em escala mundial.

As organizações financeiras moldam o setor por meio de suas respectivas transações e decisões de mercado. Considerando o tamanho, o escopo e a importância desse mercado, o setor financeiro não pode se dar ao luxo de adiar a ação. Os riscos e oportunidades financeiras relacionados às mudanças climáticas estão levando o setor a práticas mais sustentáveis. Essas práticas mitigam os riscos de investir em ações de baixo desempenho e perdas financeiras causadas por contrações nos mercados imobiliários comerciais.

Os riscos regulatórios também estão se tornando uma preocupação. Os principais mercados, como a UE e os Estados Unidos, planejam implementar regulamentações mais rígidas. O não uso de uma abordagem sistêmica para descarbonizar as finanças pode exacerbar a crise climática. Isso afetaria negativamente a desigualdade social e a perda de recursos naturais vitais.

Como o comércio está contribuindo para as emissões

Em seu nível central, o comércio não gera emissões significativas nem faz com que os níveis de emissão aumentem ou caiam, o que o separa das decisões de investimento. No entanto, as organizações que se envolvem em atividades comerciais devem olhar para o futuro das mercadorias que comercializam, sejam carvão, recursos naturais ou criptomoedas.

O comércio de mercadorias que têm impactos ambientais significativos pode contribuir para as emissões de uma organização. Há muita atenção em commodities que criam impactos na mineração, como o carvão, e no desmatamento, como madeira e óleo de palma. Essas mercadorias estão sendo submetidas a regulamentações cada vez mais rígidas. Isso visa direcionar os setores para suas metas de atingir metas financeiras líquidas zero.

Atingindo o Net Zero: melhores práticas do setor financeiro

Existem várias tecnologias e soluções disponíveis que oferecem o potencial de reduzir as emissões no ambiente construído. Mas ainda há necessidade de assistência financeira e apoio legislativo para transformar o mercado.

As melhores práticas para uma abordagem sistêmica para descarbonizar as finanças incluem:

#1: Medição e emissão de relatórios sobre emissões em nível de ativos

A medição e a geração de relatórios sobre emissões em nível de ativos e desempenho de carbono em toda a vida útil devem ser conduzidos usando uma métrica amplamente utilizada. Essas métricas devem se alinhar às estruturas de relatórios padrão, como a Conselho de normas contábeis de sustentabilidade e Força-Tarefa sobre Divulgações Financeiras Relacionadas ao Clima. Isso permitirá que as instituições financeiras obtenham dados consistentes e precisos nos níveis dos ativos. Dessa forma, eles podem tomar decisões de investimento mais informadas, de acordo com suas metas financeiras líquidas zero.

#2: Estendendo o escopo da contabilidade de carbono

O escopo da contabilidade de carbono precisa ser estendido dos pontos de foco atuais para o carbono de toda a vida, incluindo carbono operacional e incorporado. Isso deve ser feito usando uma ferramenta popular, como a Monitor imobiliário de risco de carbono.

Várias redes de organizações financeiras, como a Grupo de Investidores Institucionais sobre Mudanças Climáticas, estão pesquisando como uma abordagem de carbono para toda a vida pode ser adotada. Isso ajudará a definir metas sustentáveis para o mercado imobiliário comercial.

#3: Adote instrumentos financeiros alinhados à sustentabilidade

As entidades financeiras podem atualizar seus casos de negócios para desenvolver oportunidades de retorno ajustadas ao risco. Isso fará com que instrumentos financeiros, como ETFs, emissão de títulos e carteiras de ações, avancem em direção a uma infraestrutura financeira circular com zero líquido.

Isso pode ser alcançado conectando organizações financeiras focadas no futuro com empresas “melhores da categoria”. Juntos, eles podem abordar as desigualdades sociais e ambientais por meio de vários instrumentos financeiros alinhados à estratégia de redução de carbono.

#4: Melhore os relatórios do ESG

Ambiente construído Relatórios e pesquisas do ESG deve ser aprimorado. Isso ajudará as instituições financeiras a avaliar o impacto ambiental, social e de governança de seus portfólios. Com base nos relatórios do ESG, o setor financeiro pode operar melhor de acordo com metas mais amplas de sustentabilidade.

#5: Alinhe evidências e metas baseadas na ciência com os formuladores de políticas

As organizações financeiras também devem colaborar com os formuladores de políticas em jurisdições cruciais. Dessa forma, eles podem obter perspectivas específicas do setor e solicitações de políticas com base em evidências e metas baseadas na ciência.

A implementação do Regulamentação de taxonomia da UE significou novas classificações para atividades financeiras. Isso fornecerá aos líderes de mercado uma base para identificar os investimentos mais sustentáveis e aumentar a transparência.

Agir

Ao adotar uma postura progressiva e de liderança na redução de emissões de carbono, as organizações financeiras podem cumprir seus compromissos financeiros líquidos zero. Eles podem gerenciar riscos em todos os níveis e proteger seus investimentos dos impactos relacionados ao clima. Usar uma abordagem de descarbonização em todo o sistema garantirá que as organizações financeiras se tornem o mais resilientes possível diante da crise climática.

A SINAI Technologies oferece soluções de desenvolvimento de estratégias positivas para o clima para ajudar sua organização a atingir suas metas financeiras líquidas zero. Nossa abordagem segue as diretrizes delineadas pela iniciativa Science-Based Targets.

Nossas tecnologias digitais para investidores incluem:

• Ferramentas de gerenciamento de portfólio para criar valor, melhorar o desempenho de ESG e identificar e mitigar riscos de transição e exposição a GEE
• Ferramentas corporativas de criação de valor que permitem às operadoras corporativas capacidades de medição, emissão de relatórios e descarbonização de GEE
• Soluções de implantação de capital para criar estratégias de investimento com eficiência de capital em todos os portfólios e operações da empresa.

Agora é a hora de agir. Fale conosco hoje sobre como podemos ajudá-lo a trabalhar rumo ao zero líquido.