O mundo tem visto um movimento significativo em direção à descarbonização nos últimos anos, e o setor financeiro não está isento. As empresas e corporações estão cada vez mais sujeitas a regulamentações mais rigorosas. Isso está impulsionando seus passos em direção a um setor financeiro com emissões líquidas zero, juntamente com o desejo de permanecer à frente dos padrões de descarbonização. 

Para muitas instituições financeiras, inclusive bancos e outros credores de grande escala, o mercado de empréstimos imobiliários constitui a base de seus negócios. Isso proporciona ao setor financeiro uma oportunidade única de facilitar a transformação no ambiente construído e atender às demandas e regulamentações modernas simultaneamente. Ao analisar suas necessidades de soluções de baixo carbono em projetos e portfólios de ambientes construídos, as entidades financeiras podem ajudar a reduzir suas emissões de carbono.

Neste artigo, daremos uma olhada em como os credores estão sendo direcionados para um setor financeiro com emissões líquidas zero e o que precisa ser feito para descarbonizar o financiamento.

Desafios do Net Zero Finance exclusivos do setor financeiro

Atualmente, o ambiente construído representa mais de 13% do PIB global, bem como metade de toda a riqueza global e 12% do emprego global. Por esse motivo, ele tem um impacto significativo sobre os ambientes naturais e sobre as sociedades como um todo. Especialmente porque o ambiente construído atualmente demanda mais de um terço do uso final de energia global. Ele também gera 40% das emissões de carbono relacionadas à energia em escala mundial.

As organizações financeiras moldam o setor por meio de suas respectivas transações e decisões de mercado. Considerando o tamanho, o escopo e a importância desse mercado, o setor financeiro não pode se dar ao luxo de adiar a ação. Os riscos e as oportunidades financeiras relacionados às mudanças climáticas estão levando o setor a adotar práticas mais sustentáveis. Essas práticas reduzem os riscos de investimento em ações de baixo desempenho e as perdas financeiras causadas por contrações nos mercados de imóveis comerciais. 

Os riscos regulatórios também estão se tornando uma preocupação. Os principais mercados, como a UE e os Estados Unidos, estão planejando implementar regulamentações mais rígidas. O não uso de uma abordagem sistêmica para descarbonizar o financiamento poderia exacerbar a crise climática. Isso teria um impacto negativo sobre a desigualdade social e a perda de recursos naturais vitais.

Como o comércio está contribuindo para as emissões

Em seu nível principal, o comércio não gera emissões significativas nem faz com que os níveis de emissão aumentem ou diminuam, o que o separa das decisões de investimento. No entanto, as organizações que se envolvem em atividades comerciais devem olhar para o futuro das commodities que comercializam, seja carvão, recursos naturais ou criptomoedas.

O comércio de commodities com impactos ambientais significativos pode contribuir para as emissões de uma organização. Há muita atenção voltada para as commodities que geram impactos da mineração, como o carvão, e do desmatamento, como a madeira e o óleo de palma. Essas commodities estão sendo submetidas a regulamentações cada vez mais rígidas. O objetivo é direcionar os setores para suas metas de atingir metas financeiras líquidas zero.

Alcançando o zero líquido: Melhores práticas do setor financeiro

Há várias tecnologias e soluções disponíveis que oferecem o potencial de reduzir as emissões no ambiente construído. Mas ainda há necessidade de assistência financeira e apoio legislativo para transformar o mercado. 

As práticas recomendadas para uma abordagem em todo o sistema para descarbonizar o financiamento incluem:

#Nº 1: Medição e geração de relatórios sobre emissões em nível de ativos

A medição e a geração de relatórios sobre as emissões em nível de ativos e o desempenho de carbono durante toda a vida útil devem ser conduzidas usando uma métrica amplamente utilizada. Essas métricas devem estar alinhadas com as estruturas de relatórios padrão, como o Sustainability Accounting Standards Board e a Task Force on Climate-Related Financial Disclosures. Isso permitirá que as instituições financeiras obtenham dados consistentes e precisos em níveis de ativos. Dessa forma, elas poderão tomar decisões de investimento mais bem informadas e alinhadas com suas metas de financiamento líquido zero.

#Nº 2: Ampliação do escopo da contabilidade de carbono

O escopo da contabilidade de carbono precisa ser ampliado dos atuais pontos de foco para o carbono de toda a vida, incluindo o carbono operacional e o carbono incorporado. Isso deve ser feito usando uma ferramenta popular, como o Carbon Risk Real Estate Monitor. 

Várias redes de organizações financeiras, como o Institutional Investors Group on Climate Change (Grupo de Investidores Institucionais sobre Mudanças Climáticas), estão pesquisando como uma abordagem de carbono para toda a vida pode ser adotada. Isso ajudará a definir metas sustentáveis para o mercado imobiliário comercial.

#Nº 3: Adotar instrumentos financeiros alinhados à sustentabilidade

As entidades financeiras podem atualizar seus casos de negócios para desenvolver oportunidades de retorno ajustado ao risco. Isso fará com que instrumentos financeiros, como ETFs, emissão de títulos e carteiras de ações, avancem em direção a uma infraestrutura financeira circular e com zero de emissões líquidas. 

Isso pode ser alcançado por meio da conexão de organizações financeiras voltadas para o futuro com as "melhores empresas da categoria". Juntas, elas podem abordar as desigualdades sociais e ambientais por meio de vários instrumentos financeiros alinhados à estratégia de redução de carbono.

#Nº 4: Melhorar os relatórios de ESG

Os relatórios e pesquisas de ESG do ambiente construído devem ser aprimorados. Isso ajudará as instituições financeiras a avaliar o impacto ambiental, social e de governança de seus portfólios. Com base nos relatórios de ESG, o setor financeiro pode operar melhor de acordo com metas de sustentabilidade mais amplas.

#Nº 5: Alinhar as metas baseadas em evidências e na ciência com os formuladores de políticas

As organizações financeiras também devem colaborar com os formuladores de políticas em jurisdições cruciais. Dessa forma, elas podem obter perspectivas específicas do setor e solicitações de políticas baseadas em evidências e metas científicas. 

A implementação do regulamento de taxonomia da UE significou novas classificações para as atividades financeiras. Isso fornecerá aos líderes de mercado uma base para identificar os investimentos mais sustentáveis e aumentar a transparência.

Tome uma atitude

Ao adotar uma postura progressiva e de liderança na redução das emissões de carbono, as organizações financeiras podem cumprir seus compromissos de financiamento líquido zero. Elas podem gerenciar riscos em todos os níveis e proteger seus investimentos dos impactos relacionados ao clima. O uso de uma abordagem de descarbonização em todo o sistema garantirá que as organizações financeiras se tornem o mais resilientes possível diante da crise climática.

A SINAI Technologies oferece soluções de desenvolvimento de estratégias positivas para o clima para ajudar sua organização a atingir suas metas de financiamento líquido zero. Nossa abordagem segue as diretrizes delineadas pela iniciativa Science-Based Targets. 

Nossas tecnologias digitais para investidores incluem:

• Ferramentas de gerenciamento de portfólio para agregar valor, melhorar o desempenho de ESG e identificar e mitigar riscos de transição e exposição a GEE
• Ferramentas de criação de valor corporativo que permitem que os operadores corporativos tenham recursos de medição, relatório e descarbonização de GEE
• Soluções de implantação de capital para originar estratégias de investimento com eficiência de capital em portfólios e operações da empresa.

Agora é a hora de agir. Fale conosco hoje mesmo sobre como podemos ajudá-lo a trabalhar em direção ao zero líquido.