En los últimos años, el mundo ha sido testigo de un importante movimiento hacia la descarbonización, y el sector financiero no está exento. Las empresas y corporaciones están cada vez más sujetas a normativas más estrictas. Esto está impulsando sus pasos hacia una industria financiera neta cero junto con el deseo de mantenerse a la vanguardia de las normas de descarbonización. 

Para muchas instituciones financieras, incluidos bancos y otros prestamistas a gran escala, el mercado de préstamos inmobiliarios constituye la base de su negocio. Esto brinda al sector financiero una oportunidad única para facilitar la transformación del entorno construido y satisfacer simultáneamente las exigencias y normativas modernas. Analizando sus necesidades de soluciones con bajas emisiones de carbono en los proyectos y carteras del entorno construido, las entidades financieras pueden contribuir a reducir sus emisiones de carbono.

En este artículo analizaremos cómo se está impulsando a los prestamistas hacia un sector de financiación neta cero y qué hay que hacer para descarbonizar las finanzas.

Retos de la financiación neta cero propios del sector financiero

Hoy en día, el entorno construido representa más del 13% del PIB mundial, así como la mitad de toda la riqueza mundial y el 12% del empleo mundial. Por ello, tiene un impacto significativo tanto en los entornos naturales como en las sociedades en su conjunto. Sobre todo porque el entorno construido demanda hoy más de un tercio del consumo mundial de energía final. También genera el 40% de las emisiones de carbono relacionadas con la energía a escala mundial.

Las organizaciones financieras configuran el sector a través de sus respectivas transacciones y decisiones de mercado. Teniendo en cuenta el tamaño, el alcance y la importancia de este mercado, el sector financiero no puede permitirse retrasar la adopción de medidas. Los riesgos y oportunidades financieros relacionados con el cambio climático están impulsando al sector hacia prácticas más sostenibles. Estas prácticas mitigan los riesgos de invertir en valores poco rentables y las pérdidas financieras causadas por las contracciones de los mercados inmobiliarios comerciales. 

Los riesgos reglamentarios también se están convirtiendo en motivo de preocupación. Los principales mercados, como la UE y Estados Unidos, tienen previsto aplicar normativas más estrictas. Si no se adopta un enfoque sistémico para descarbonizar las finanzas, la crisis climática podría agravarse. Esto repercutiría negativamente en la desigualdad social y en la pérdida de recursos naturales vitales.

Cómo contribuye el comercio a las emisiones

En esencia, el comercio no genera emisiones significativas ni hace que los niveles de emisiones aumenten o disminuyan, lo que lo separa de las decisiones de inversión. Sin embargo, las organizaciones que se dedican a actividades de comercio deben mirar hacia el futuro de las materias primas con las que comercian, ya sea carbón, recursos naturales o criptodivisas.

El comercio de materias primas que tienen un impacto medioambiental significativo puede contribuir a las emisiones de una organización. Se presta mucha atención a las materias primas que generan impactos derivados de la minería, como el carbón, y de la deforestación, como la madera y el aceite de palma. Estas materias primas están sometidas a normativas cada vez más estrictas. Se trata de orientar a los sectores hacia sus objetivos de alcanzar la financiación neta cero.

Alcanzar el Net Zero: Buenas prácticas del sector financiero

Hay varias tecnologías y soluciones disponibles que ofrecen la posibilidad de reducir las emisiones en el entorno construido. Pero sigue haciendo falta ayuda financiera y apoyo legislativo para transformar el mercado. 

Las mejores prácticas para un enfoque de todo el sistema para descarbonizar la financiación incluyen:

#nº 1: Medición y notificación de las emisiones de los activos

La medición y la información sobre las emisiones de los activos y el rendimiento del carbono a lo largo de toda su vida útil deben realizarse utilizando una métrica ampliamente utilizada. Estas métricas deben estar en consonancia con los marcos de información estándar, como el Consejo de Normas Contables de Sostenibilidad y el Grupo de Trabajo sobre Divulgación de Información Financiera Relacionada con el Clima. Esto permitirá a las instituciones financieras obtener datos coherentes y precisos a nivel de activos. De este modo, podrán tomar decisiones de inversión más informadas y acordes con sus objetivos de financiación neta cero.

#2: Ampliar el alcance de la contabilidad del carbono

El alcance de la contabilidad del carbono debe ampliarse desde los actuales puntos de atención al carbono a lo largo de toda la vida, incluyendo tanto el carbono operativo como el carbono incorporado. Para ello debería utilizarse una herramienta popular como el Carbon Risk Real Estate Monitor. 

Varias redes de organizaciones financieras, como el Grupo de Inversores Institucionales sobre el Cambio Climático, están investigando cómo puede adoptarse un enfoque del carbono a lo largo de toda la vida. Esto ayudará a fijar objetivos sostenibles para el mercado inmobiliario comercial.

#nº 3: Adoptar instrumentos financieros alineados con la sostenibilidad

Las entidades financieras pueden actualizar sus casos de negocio para desarrollar oportunidades de rentabilidad ajustada al riesgo. Esto impulsará instrumentos financieros como los ETF, la emisión de bonos y las carteras de acciones para avanzar hacia una infraestructura financiera circular y neta cero. 

Esto puede lograrse conectando organizaciones financieras centradas en el futuro con las empresas "mejores de su clase". Juntos pueden abordar las desigualdades sociales y medioambientales a través de varios instrumentos financieros alineados con la estrategia de reducción del carbono.

#4: Mejorar la información sobre ESG

Deben mejorarse la información y la investigación sobre ASG en el entorno construido. Esto ayudará a las instituciones financieras a evaluar el impacto medioambiental, social y de gobernanza de sus carteras. Sobre la base de los informes ASG, el sector financiero puede operar mejor en consonancia con objetivos de sostenibilidad más amplios.

#nº 5: Alinear los objetivos basados en pruebas y en la ciencia con los responsables políticos

Las organizaciones financieras también deberían colaborar con los responsables políticos de jurisdicciones cruciales. De este modo, pueden obtener perspectivas específicas del sector y peticiones políticas basadas en pruebas y objetivos científicos. 

La aplicación del Reglamento sobre Taxonomía de la UE ha supuesto nuevas clasificaciones para las actividades financieras. Esto proporcionará a los líderes del mercado una base para identificar las inversiones más sostenibles e impulsar la transparencia.

Actúa

Adoptando una postura progresista y de liderazgo en la reducción de las emisiones de carbono, las organizaciones financieras pueden cumplir sus compromisos de financiación neta cero. Pueden gestionar los riesgos a todos los niveles y proteger sus inversiones de los impactos relacionados con el clima. Utilizar un enfoque de descarbonización que abarque todo el sistema garantizará que las organizaciones financieras sean lo más resistentes posible ante la crisis climática.

SINAI Technologies ofrece soluciones de desarrollo de estrategias climáticamente positivas para ayudar a su organización a alcanzar sus objetivos de financiación neta cero. Nuestro enfoque sigue las directrices marcadas por la iniciativa Science-Based Targets. 

Nuestras tecnologías digitales para inversores incluyen:

• Herramientas de gestión de carteras para crear valor, mejorar los resultados en materia de ASG e identificar y mitigar los riesgos de transición y la exposición a los GEI.
• Herramientas de creación de valor corporativo que permitan a los operadores corporativos la medición, notificación y descarbonización de GEI.
• Soluciones de despliegue de capital para originar estrategias de inversión eficientes en términos de capital en todas las carteras y operaciones de la empresa.

Ahora es el momento de pasar a la acción. Hable con nosotros hoy mismo sobre cómo podemos ayudarle a trabajar para conseguir un balance neto cero.