Cómo afectan los riesgos de la gestión climática a las decisiones de inversión

Hasta hace muy poco, la mayoría de las organizaciones veían los riesgos de la gestión climática como un tema de preocupación para los departamentos gubernamentales y las organizaciones sin fines de lucro. Sin embargo, esta postura está cambiando rápidamente. La legislación mundial, los movimientos políticos y los avances tecnológicos han colocado el riesgo climático a la vanguardia del mundo empresarial mundial. Por no hablar de las perturbaciones del mercado, los fenómenos meteorológicos extremos y las actitudes de los consumidores.

La forma en que las empresas informan sobre el riesgo climático se está analizando cada vez más de cerca. Especialmente a medida que los inversores buscan nuevas formas de medir y evaluar los impactos de los modelos de negocio tanto en el medio ambiente como en la reputación de las organizaciones.

Hoy en día, los riesgos climáticos se están convirtiendo no solo en temas ambientales, sino también en problemas que tienen un impacto directo y tangible en la reputación y la situación financiera de las empresas. Las empresas y organizaciones de todos los sectores deben comprender claramente la importancia del riesgo climático en relación con sus operaciones. Solo así podrán implementar las estrategias necesarias para transformar los riesgos en oportunidades.

Siga leyendo para obtener más información sobre cómo los riesgos de la gestión climática impulsan las decisiones de inversión.

¿Por qué el cambio climático es un riesgo financiero?

Podría decirse que el cambio climático es uno de los problemas más apremiantes de nuestro tiempo. Y es un problema que ya está afectando las finanzas, las operaciones y la vida de millones de personas. Lo último Informe de riesgos globales del Foro Económico Mundial publicado en enero de 2020 hace hincapié en los impactos del calentamiento global. El informe señala que tiene un alcance global y traerá consigo graves consecuencias. De hecho, se espera que el cambio climático ponga en riesgo alrededor del 2% de los activos financieros mundiales de aquí a 2100, o hasta el 10% de estos activos en el peor de los casos, según el Consejo Europeo de Gestión de Riesgos.

Por eso es esencial que las organizaciones se preparen e inviertan en estrategias sólidas de gestión del riesgo climático para mitigar estos impactos proyectados. Las implicaciones financieras y la enorme magnitud de los posibles impactos del cambio climático deben figurar entre las consideraciones clave para los ejecutivos de riesgos.

Estos riesgos impulsan las decisiones de inversión e impulsan a los inversores a abordar el cambio climático de manera innovadora. Investigación muestra cómo los inversores están considerando cómo el calentamiento global está alterando los mercados y las economías mundiales. Responden dando prioridad a la capacidad de las organizaciones para generar retornos financieros sostenibles y a largo plazo basados en sistemas ambientales, económicos y sociales simplificados. Los inversores ahora están evaluando sus inversiones de acuerdo con puntos de referencia clave de la industria para realizar inversiones más sostenibles que no le cuesten nada al planeta.

Organizaciones como la Grupo de trabajo sobre divulgaciones financieras relacionadas con el clima tienen como objetivo fomentar y mejorar la presentación de informes globales sobre los riesgos relacionados con el clima y la información financiera. Los mercados financieros y los inversores requieren información clara, concisa y de alta calidad sobre los posibles impactos del cambio climático, lo que incluye información sobre los riesgos y las oportunidades que se presentan, las políticas óptimas relacionadas con el clima y las tecnologías emergentes en el mundo moderno. El TCFD proporciona datos valiosos a los inversores sobre lo que están haciendo las organizaciones específicas de la industria para mitigar los riesgos del cambio climático e impulsar la sostenibilidad y el cambio en los sectores clave.

Tipos de riesgos climáticos que los inversores deben tener en cuenta

Según el Swiss Re Institute, el cambio climático podría provocar pérdidas de más de 18% del PIB mundial antes de mediados de siglo si no se llevan a cabo los esfuerzos de mitigación. Las economías de EE. UU. y Europa podrían contraerse hasta un 10%, mientras que la economía de China podría contraerse hasta un cuarto.

Estas son las cuatro áreas clave de riesgo asociadas con el cambio climático que las organizaciones deben tener en cuenta:

1. Riesgo físico

Se espera que los impactos del calentamiento global afecten a todos los países del planeta. Debido al aumento del desarrollo y la urbanización en áreas de alto riesgo, como las llanuras aluviales y las costas, hay más propiedades físicas en riesgo.

Este riesgo requiere que las organizaciones trabajen en estrecha colaboración con los corredores de seguros para compensar algunos riesgos. Todo ello mientras diseñamos y construimos una infraestructura más resiliente para resistir los fenómenos meteorológicos extremos.

2. Riesgo en la cadena de suministro

Tanto las organizaciones como los inversores deben estar preparados para las continuas interrupciones de la cadena de suministro ante el calentamiento de nuestro planeta. Los planes de continuidad empresarial deberán tener en cuenta este aumento del riesgo.

Las organizaciones bien preparadas podrán sortear las interrupciones de la cadena de suministro y los cambios de proveedores. El uso de datos internos y una amplia gama de otras fuentes de datos permite crear datos claros, transparentes y adaptables planes de gestión de la cadena de valor.

3. Riesgo de transición

Riesgos de transición se presentan junto con los riesgos físicos y los cambios importantes en las políticas suelen producirse después de desastres y emergencias importantes. Evitar lo peor de la catástrofe climática requerirá un esfuerzo significativo en todas las industrias para reducir las emisiones de gases de efecto invernadero.

Ciertas industrias se verán más afectadas que otras por los impuestos al carbono y específicos de la industria. Además, la transición a medidas de producción y operación más sostenibles y a soluciones resilientes al clima será más fácil para ciertos sectores. Estas transiciones llevarán tiempo y supondrán costos inesperados, especialmente para las organizaciones que no cuentan con planes de gestión de riesgos para la gestión del clima con antelación.

4. Riesgo de responsabilidad

Las actitudes de las organizaciones hacia los problemas ambientales, sociales y de gobierno (ESG) se consideran cada vez más pasivos. El creciente escrutinio de los inversores y los consumidores está presionando a las organizaciones para que asuman la responsabilidad de sus impactos sociales y ambientales e implementen prácticas más sostenibles.

Los aseguradores son prestar más atención a los riesgos ESG. Esto significa que las empresas deben hacer un uso aún mayor de tecnología y datos avanzados para entender sus impactos y exposición. Estos datos se pueden utilizar para realizar cambios positivos y mitigar los riesgos del cambio climático de los inversores.

Oportunidades de inversión derivadas de la gestión del clima

Si bien el cambio climático plantea una miríada de desafíos, abordarlos puede crear oportunidades valiosas tanto para las organizaciones como para los inversores. Por ejemplo, los costos de las tecnologías con bajas emisiones de carbono, como la energía fotovoltaica, se han reducido tanto como 85% en la última década. En 2020, se proyectó que la energía renovable sería más barata, en promedio, que la energía a base de carbón a escala mundial. Esto hace que los vehículos totalmente híbridos, la iluminación LED y otras tecnologías ecológicas sean más rentables y, además, más positivos para las emisiones de carbono.

Ahora se alienta cada vez más a las empresas de cartera a invertir en energías alternativas, como la solar y la eólica, que pueden reemplazar a los combustibles fósiles. Esto se logra financiando o evaluando las oportunidades de descarbonización en todas las carteras. Las organizaciones financieras están en una posición sólida para asignar recursos a alternativas eficientes desde el punto de vista energético mediante la introducción de planes de financiación de la energía renovable y el establecimiento de incentivos financieros para los proyectos de reducción de las emisiones.

Por lo tanto, si bien los riesgos son importantes, el cambio climático ofrece a las organizaciones numerosas oportunidades para trabajar hacia el objetivo de crear un planeta más saludable y ganarse la confianza de los consumidores. La clave para aprovechar al máximo estas oportunidades es actuar con rapidez y, al mismo tiempo, priorizar la incorporación de la inversión en criterios ESG a sus procesos de análisis.

Aproveche el poder de los datos y el software

Las organizaciones de todos los sectores pueden identificar la necesidad de desarrollar estrategias de mitigación del riesgo del cambio climático. Sin embargo, a menudo carecen de las herramientas y los datos necesarios para dar forma a sus políticas e informar con precisión sobre los datos de riesgos y emisiones.

Herramientas de análisis de software de riesgo climático como SINAÍ puede ayudar a estas empresas a comprender los riesgos del cambio climático, cómo tiene el potencial de afectarlos y qué pueden hacer para mitigar estos riesgos.

SINAI ayuda a su organización a alcanzar sus objetivos de cero emisiones netas siguiendo el Directrices y principios de la iniciativa Objetivos Basados en la Ciencia. Nuestra plataforma ofrece soluciones líderes de descarbonización para cuantificar e informar sobre los objetivos y los precios del carbono y crear estrategias sólidas de gestión de riesgos.

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